Интернет давно стал неотъемлемой частью нашей жизни, причем настолько, что существенно потеснил (а кое-где и вытеснил) традиционные сферы деятельности. Мобильный банкинг, e-commerce, digital marketing кого сейчас можно этим удивить? Но вместе с полезными и удобными инновациями в виртуальное пространство проникают и преступные схемы, которыми на необъятных просторах паутины пользуются последователи Остапа Бендера. Теперь они ловят простачков в пространстве всемирной сети, благо, что инструментов для этого создано уже предостаточно, и каждый день появляются новые. Причём поймать таких ловкачей предельно трудно, а то и невозможно. Поэтому в наш лексикон прочно вошли такие термины как фишинг и скам.
С самого своего рождения, сфера IT демонстрирует стабильный рост и не собирается останавливаться на достигнутом.
Согласно отчету Global Digital 2023 от агенства We Are Social, 64,4% населения Земли имеет доступ в сеть, что составляет 5,6 млрд. пользователей. В 8-ми странах уровень охвата интернетом приближается к 100%, в 55-ти составляет 90% и выше. Для РФ этот показатель равен 88,2%.
Могут ли прохиндеи пройти мимо такого непаханого поля? Хотя, что это я? Конечно же, давно в поте лица трудятся на такой благодатной ниве, изобретая разные хитроумные схемы и майня денежку доверчивых пользователей мировой паутины.
Отказ от ответственности: Данная статья не является практическим пособием для начинающих скамеров, поэтому все приведенные способы обмана даны схематично. Здесь нет специализированного софта и адресов, где его можно приобрести. Предупреждаем, что мошенничество в сети является преступлением и преследуется по закону. Ответственность за ваши действия лежит исключительно на вас.
Термин происходит от английского слова scam буквально, мошенничество. Применительно к киберпреступности, имеет настолько широкое значение, что даже специалисты сетевой безопасности (web-security) путаются в определениях.
К примеру, в компании Group-IB считают, что скам это обман, при котором жертва добровольно отдает мошенникам деньги или раскрывает конфиденциальную информацию (личные данные):
Скам (вид обмана, при котором жертву вводят в заблуждение и вынуждают саму раскрыть данные или отдать деньги мошенникам) стал доминирующим видом мошенничества в интернете, говорится в докладе российской компании по кибербезопасности Group-IB.
На мой взгляд, это больше фишинг, чем скам, но не будем спорить со специалистами.
Другие авторы сводят все к финансовым пирамидам в сети:
Некоторые подразумевают под скамом намеренное банкротство той или иной компании и прекращение выплат клиентам. Нередко это понятие закрепляется за криптовалютными или инвестиционными хайп-проектами
Или вообще, не мудрствуя лукаво, объявят скамом любую аферу в паутине:
Скам (англ. scam) -это афера/мошенничество на просторах интернета.
С моей точки зрения, скамом является такое сетевое мошенничество, ключевую роль в котором играет софт, то есть программная компонента.
Исходя из этого определения, рассмотрим варианты обмана, и начнем, пожалуй, с игр.
Используя суперпопулярную сеть онлайн игр, аферисты насоздавали уже столько её клонов, что название бренда стало нарицательным. Означающим развод и лохотрон в сегменте игровых казино. Этих Вулканов развелось просто немеряно. И не только в Google, но и в различных соцсетях, прежде всего в Телеграм. Проходимцы в первую очередь клеятся к успешным или раскрученным проектам, создавая многочисленные дубликаты для своих темных схем. Рассмотрим способы развода простачков, которые они используют.
В принципе, в этом и заключается суть метода. Пока вы играете в демо-версию на подаренные купоны (Которые вывести невозможно), вы можете выигрывать или проигрывать (Чаще второе). Но стоит пополнить счет реальными деньгами, как госпожа удача помашет вам ручкой. Методов два:
От английского Betting (Bet, англ ставка) ставки на спорт. Вариантов тут много, но самыми популярными являются следующие:
В любом случае деньги пропали, а вы попали.
С игровым сегментом, пожалуй, закончим, хотя это только верхушка айсберга.
За последний год Телеграм стал основной скам-соцсетью в РФ. В связи с чем, я думаю, понятно всем. А в дальнейшем его значение в этом статусе будет только усиливаться. Так что есть смысл начинать тему именно с него.
Раскрученный паблик в ТГ представляет немалую ценность. Его можно тупо продать, а можно использовать для арбитража трафика или скама. Поэтому схем, как обманным путем увести канал у его законного владельца, придумали множество. Рассмотрим следующие варианты:
Вам приходит рассылка, где вам рекламируют какой-то конкурс, соревнование, квест для мальчиков-девочек, на котором можно голосовать. Для этого требуется авторизация. Вводите данные, и канал тю-тю улетел.
Те же самые игры, крипта и прочее, где ТГ используется как площадка.
Коллектор специалист по выбиванию долгов. Давно прошли времена, когда вымогатели названивали своим жертвам. Современные технологии позволяют работать эффективнее и безопаснее. Например, можно создать фейковый фото или видео порнографический контент, которым и шантажировать человека. Бывает, что и долгов никаких нет, а деньги требуют по беспределу и нахалке. В случае отказа платить, рассылают в соцсети родным и знакомым.
В доцифровую эпоху практиковалась следующая схема развода богатых буратин: жертве подкладывали проститутку и снимали происходящее на скрытую камеру. Получали компромат. Технологии IT позволяют делать то же самое, но на более продвинутом уровне даже без реальной проститутки. Причем, гораздо быстрее и дешевле.
Мамонт синоним слова кидалово, потерпевший от кидка. Заведомо фейковые товары и услуги, которые никогда не будут доставлены/оказаны заказчику (мамонту). Причина простая их не существует в природе.
Многоступенчатая скам-схема. Ключевая особенность: фейковая привязка проекта к известной личности/бренду для получения доверия и завода мамонтов.
Общая схема обмана тут предельно простая и в общих чертах повторяет принцип трастовых пирамид начала 90-х годов прошлого века. Суть всегда состоит в том, чтобы создать пустышку в красивой обертке, собрать деньги участников и тихо раствориться в тумане. Но поскольку технологии web-3 отличаются широкой вариабельностью, привлекательной формой, внушительной линейкой инструментов и заумно-непонятной терминологией, загонять мамонтов табунами не представляет проблем. Отсюда и разнообразие в названиях скам-схем.
Проект, в котором нет реально полезного конечного продукта в какой бы то ни было форме, а дивиденды участникам выплачивают за счет привлечения новых. В конце концов, пирамида рушится. Все нижеперечисленные схемы основаны на этом принципе. Разница заключается только лишь в форме продукта-обманки, методов раскрутки и привлечения участников. Рассмотрим формы таких продуктов, их рекламирования и раскрутки.
Создается криптокошелек с функцией автоматического удваивания. Собираются средства доверчивых инвесторов, и проект закрывается. Есть более продвинутая схема с выплатами за приведенных участников. Результат тот же. Требует более навороченного софта и работы с кошельком для организаторов. Зато они и мани поднимают кратно больше.
Граждане, открою вам великую тайну: сейчас эмитировать токены может кто угодно. То есть вообще кто угодно. Для этого всего-то и нужно, что обычный комп, доступ в сеть и не очень-то продвинутые скилы (skills умения) в сфере криптовалют, NFT и блокчейна. Создать собственную монету можно буквально за 10 минут. Дальше по накатанной собираете и окучиваете лохов, суля золотые горы. Где брать простачков? Да хоть в той же Телеге методами серого и черного арбитража. Понимаете теперь, зачем мошенникам аккаунты? Цимес, что это никакое не фальшивомонетничество, ибо токены не являются фиатными деньгами. Так что предъявить ловкачам не получится, даже если каким-то дивом получится поймать. Причём такие случаи бывали (ниже приведу), но там надо действительно много народа околпачить на сумму от сотен млн. до нескольких млрд. долл.
Чтобы вы понимали, о чем речь: в сети можно уникализировать любой товар, привязавши его к NFT (non-fungible token). Перевести это можно, как неконвертируемый токен. Ну и что? спросите вы. А то, что можно создать любую муйню (чаще всего это картинки), токенизировать и продавать. Какой дурак это купит? уже слышу вопрос. Ну, если вы или я такое сделают, то действительно никто. А если будет хорошая раскрутка, то у вас купят любую хрень. Загуглите NFT картинки и посмотрите на результат. А потом на цены за это художество. И в отличие от токена, за такое даже теоретически привлечь не получится, поскольку это цифровой продукт, имеющий собственную ценность. Конечно, на разных биржах их не за сотни млн. долл. продают, а за десятки сотни тысячи долларов. Но с учетом того, как просто это сляпать, товар очень выгодный.
Периодически на биржи совершаются хакерские атаки, бывает, что и успешные. В этом случае все трейдеры теряют свои активы. И у народа есть серьезные подозрения, что как минимум часть из них была по заказу организаторов бирж, которые, таким образом, присваивали активы.
Криптовалютная европейская пирамида, родом из Болгарии, основанная в 2014 г. После краха подсчитали ущерб. Вилка от 4 до 15 млрд. долл.
Китайская криптопирамида, рухнула в 2019 году. Убытки в 5,8 млрд. долл.
Российская пирамида, рухнула в 2021 году, обманула на 4 млрд. долл. 850 000 чел.
Пирамида из ЮАР, крах в 2021 году. Нагрела инвесторов на сумму от 200 млн. до 4,5 млрд долл. по разным оценкам.
Перевод: упало из воздуха. Бесплатная раздача токенов на начальной стадии проекта.
Подвязывают проект к известной личности/бренду и крутят в соцсетях и YouTube.
Под токен создается некий продукт-имитация, которым ловкачи и объясняют ликвидность монеты. Например, в случае с OneCoin это были некие образовательные пакеты. Что же в них было-то на 4 лярда баксов? И это еще минимальная планка! А чёрт его знает уже.
Накачка/сброс. Создают токен-пустышку, подвязывают его к хайповому проекту (схема Белый кролик), искусственно поднимают цену, продают фантики и уходят по-английски, не прощаясь.
Натяни коврик. Суть схемы в создании токена, похожего на уже раскрученные монеты.
Горшок меда. Создание токена и его активный пиар. При этом в смарт-контракте токена прописан запрет на его продажу всеми, кроме его эмитента. Собирают деньги и делают ручкой.
В статье перечислены наиболее общие приемы и методы обмана в сети, подпадающие под термин скам. Надеюсь, информация оказалась полезной для вас. Отдавать свои кровно заработанные всяким проходимцам вредно, с какой стороны ни глянь. Поделитесь статьей со своими родными и знакомыми, чтобы они не попались на удочку ловкачей. Всем удачи и осознанности.